हालांकि, भुगतान कारोबार में वैश्विक दिग्गजों सहित उद्योग के खिलाड़ियों ने अनुपालन की उच्च लागत और सॉफ्टवेयर और प्रोटोकॉल में बदलाव सहित कठिनाइयों का हवाला दिया है।
एक वरिष्ठ अधिकारी ने कहा, “भारत अधिक खुलासे का समर्थन करता है, लेकिन इससे लेन-देन की गति और व्यापार करने में आसानी से समझौता नहीं होना चाहिए।” विचार यह है कि धन भेजने वाले और प्राप्त करने वाले से संबंधित और यात्रा नियम के तहत अधिक डेटा हो, ताकि प्रवर्तन एजेंसियां तेजी से आगे बढ़ सकें।
नीति विकास समूह (पीडीजीएफएटीएफ की समिति इस बात पर विचार-विमर्श कर रही है कि क्या आवश्यक जानकारी कानून प्रवर्तन एजेंसियों के लिए स्पष्ट रूप से उपलब्ध है या जानकारी किसी भी रूप में छिपी हुई है। जानकारी छिपाने से कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ सीमा पार लेनदेन में शामिल वित्तीय संस्थानों द्वारा सूचना साझा करने में देरी होती है।
सूत्रों ने बताया कि घरेलू स्थानान्तरण के लिए तो सूचना उपलब्ध है, लेकिन सीमापार लेन-देन के लिए डेटा की उपलब्धता को अक्सर एक समस्या के रूप में देखा जाता है।
एफएटीएफ समूह इस बात पर विचार कर रहा है कि “पहचान योग्य सूचना” क्या है तथा धन हस्तांतरण से संबंधित कौन-सा डेटा देशों द्वारा उपलब्ध कराया जाना चाहिए।
एक सूत्र ने बताया कि एक बार वैश्विक वित्तीय अपराध निगरानी संस्था एफएटीएफ द्वारा इसे मंजूरी दे दिए जाने के बाद, सभी सदस्य देश दो-तीन वर्षों में ऐसे प्रकटीकरण मानदंडों को लागू करेंगे।
पिछले कुछ वर्षों में FATF ने आभासी डिजिटल परिसंपत्तियों, रत्न एवं आभूषण तथा रियल एस्टेट सहित अनेक क्षेत्रों के लिए मानदंडों को कड़ा किया है, जहां कर चोरी और धन शोधन की संभावना बनी रहती है।
सिस्टम का उल्लंघन करने वालों को ट्रैक करने और उनके खिलाफ कार्रवाई करने के लिए डेटा तक अधिक पहुंच को महत्वपूर्ण माना जाता है। भारत पर आतंकी वित्तपोषण के खतरे को देखते हुए, सरकार ने हमेशा संभावित दुरुपयोग को रोकने के लिए नियमों को सख्त करने की मांग की है। नवीनतम पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट के अनुसार, भारत को “नियमित अनुवर्ती श्रेणी” में रखा गया था, जो कि चार G20 देशों में से एक है। रिपोर्ट 19 सितंबर को सार्वजनिक होने वाली है।